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【2021年6月】投資方針

 

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この記事で資産1億円までどう貯めていくか簡単にシュミレーションをしました。

 

pawkun.com

 

ここからは実際にどのように投資していくのか考えたいと思います(`・ω・´)

 

現時点の投資方針はこんな感じです。

 

①毎月投資信託積立15万円以上

既に少し始めていますが、今後これが私のメイン資産となっていく予定です。

※購入金額も書きましたが、目安です。月により変動します。

 

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)5万円

  • 通称「オルカン」です。名称どおり全世界に分散投資ですが、約6割は米国です。
  • 大人気で多くの証券会社で積立ランキングの上位になっています。
  • オルカンは夫婦共通口座からの支出(これ以外の投資信託はパウ口座)です。共通口座は子供の教育資金の貯蓄口座でもあるため、妻と相談した結果、手堅くオルカンになりました。

 

SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド5万円

  • 米国の代表的な株価指数である「S&P500」にほぼ連動している投資信託です。
  • 米国の優良大型企業500社に分散投資します。
  • これも大人気で多くの証券会社で積立ランキングの上位になっています。
  • SBI証券でもやっとクレカ決済で投資信託の購入が可能になるので、毎月クレカで積み立てしていきます。

 

大和-iFreeNEXT NASDAQ100インデックス2万円

  • 米国の代表的な株価指数である「NASDAQ100」にほぼ連動している投資信託です。
  • 米国のハイテク企業100社(アップル、アマゾンなど)に分散投資します。
  • 楽天カード決済で毎月購入します。

 

大和-iFreeNEXT FANG+インデックス:1万円

  •  (F)フェイスブック、(A)アマゾン、(N)ネットフリックス、(G)グーグル、アップル、テスラ、ツイッター、エヌビディア、アリババ、バイドゥの10社に分散投資します。
  • 楽天カード決済で毎月購入します。

 

大和-iFreeNEXT ATMX+:2万円

  • (A)アリババ、(T)テンセント、(M)マイタン、(X)シャオミなどの中国ハイテク企業10社に分散投資します。
  • 楽天カード決済で毎月購入します。

 

シュミレーションのとおり平均利回り7%を維持し、25年間4か月毎月積み立てることができれば、税引き後で1億円になります! 

 

ただ、もう少しリスクを取って、レバレッジETFなどを積み立ててもいいかなとちょっと思っています。

 

②個別株&ETF

  • 基本的に長期ですが、実際の相場を学ぶべく短期保有もしています。

 

 ③個人年金保険

  • 夫婦共通口座から毎月3万円支払っています。
  • 投資先は「全世界株式」のため、オルカンを勝手にイメージしています。
  • 夫婦で取り決めたので、勝手に解約などは出来ません。解約時期は未定ですが、50代かなと思います。

 

シュミレーションでは25年と言いつつ20年ぐらいでなんとかしたいというのが本音ですが、25年かかるのだろうな・・。

 

とりあえずこの方向性で頑張ります!

 

投資方針の中で夫婦の口座の話がでていますが、よろしければ見てください↓

 

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