投資信託の毎月の積立日をいつにするかによってリターンが異なるようです。
いつが良いのか検証している記事があったのでご紹介します。
検証期間
過去20年分
S&P500連動の投資信託
S＆P500の投信は、7日、9日、11日、23日が同率で最高。29日が最低だったという結果が出ました。その差は20年間で見て1年当たり0.11％、20年間のトータルリターンでも2.2％と僅差ですが……
整理すると
①最もリターンの良い日→同率で7,9,11,23日
②最もリターンの悪い日→29日
①と②の差は→2.2%(20年間) ・0.11%(1年間)
誤差な気もしますが、金額も大きくなってくるから誤差とも言えないのかな。。
でも過去の調査なので、7,9,11,23日に設定日を変えたところで20年後に良いリターンを得られるとは限らないんですよね・・。
だからあまり気にしません。
全米株式連動の投資信託
全米株式は毎月1日のリターンが最高。これは米国株全体が右肩上がりで伸びてきたので、月末より月初のほうが約30日早く買える効果が表れた形か。
全米株式は月初の1日が最も良かったようです。
投資期間が1日でも長い方が良いリターンを得られるのではないか？という考えですね。私もこの考えです。
ただ、1つ気になるのが、S&P500と全米株式のチャートってそこまで変わらない認識なのですが、なぜ結果が違うんでしょうか。
全米株式とS＆P500のチャートを見てみます。
引用：Trading view
VTI（青・全米株式ETF)：471.39％
SPY（赤・S＆P500ETF)：410.27％
全米株式の方が思っていたよりいいですね。この差が積立日に影響してるんですかね・・。謎です。
日経連動の投資信託
日経225は最高だったのが「13日」で、20年の年率平均リターンは8.41％。ワーストは米国S＆P500と同じく「29日」で8.30％だった。
整理すると
①最もリターンの良い日→13日
②最もリターンの悪い日→29日
月初めの方が比較的リターンが良い理由
「S＆P500や日経225などの株価指数は、年金や持ち株会などが月初に買い付けるため、月のはじめは高くなる傾向があります。
納得です。要は機関投資家様次第というわけですね。
まとめ
私は現在、S&P500の投資信託を毎月1日にクレカで買っていますが、全米にしようかなと少し思いました（悩み中）。
皆さんの投資の参考になれば幸いです。
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