パウの米国株投資&子育てブログ

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【S&P500・全米】投資信託の積立日は毎月何日がベスト?【おすすめはいつ?】

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dot.asahi.com

投資信託の毎月の積立日をいつにするかによってリターンが異なるようです。

いつが良いのか検証している記事があったのでご紹介します。

検証期間

過去20年分

S&P500連動の投資信託

S&P500の投信は、7日、9日、11日、23日が同率で最高。29日が最低だったという結果が出ました。その差は20年間で見て1年当たり0.11%、20年間のトータルリターンでも2.2%と僅差ですが……

引用:投資信託の積み立ては毎月「ベストな日」がある!? 365日×20年検証で驚きの結果

整理すると

①最もリターンの良い日→同率で7,9,11,23日

②最もリターンの悪い日→29日

①と②の差は→2.2%(20年間) 0.11%(1年間)

誤差な気もしますが、金額も大きくなってくるから誤差とも言えないのかな。。

でも過去の調査なので、7,9,11,23日に設定日を変えたところで20年後に良いリターンを得られるとは限らないんですよね・・。

だからあまり気にしません。

全米株式連動の投資信託

全米株式は毎月1日のリターンが最高。これは米国株全体が右肩上がりで伸びてきたので、月末より月初のほうが約30日早く買える効果が表れた形か。

引用:投資信託の積み立ては毎月「ベストな日」がある!? 365日×20年検証で驚きの結果

全米株式は月初の1日が最も良かったようです。

投資期間が1日でも長い方が良いリターンを得られるのではないか?という考えですね。私もこの考えです。

ただ、1つ気になるのが、S&P500と全米株式のチャートってそこまで変わらない認識なのですが、なぜ結果が違うんでしょうか。

全米株式とS&P500のチャートを見てみます。

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VTIとSPYの週足チャート(約20年)
引用:Trading view

VTI(青・全米株式ETF):471.39%
SPY(赤・S&P500ETF):410.27%

全米株式の方が思っていたよりいいですね。この差が積立日に影響してるんですかね・・。謎です。

 

日経連動の投資信託

日経225は最高だったのが「13日」で、20年の年率平均リターンは8.41%。ワーストは米国S&P500と同じく「29日」で8.30%だった。

引用:投資信託の積み立ては毎月「ベストな日」がある!? 365日×20年検証で驚きの結果

整理すると

①最もリターンの良い日→13日

②最もリターンの悪い日→29日

月初めの方が比較的リターンが良い理由

「S&P500や日経225などの株価指数は、年金や持ち株会などが月初に買い付けるため、月のはじめは高くなる傾向があります。

引用:投資信託の積み立ては毎月「ベストな日」がある!? 365日×20年検証で驚きの結果

納得です。要は機関投資家様次第というわけですね。

まとめ

私は現在、S&P500の投資信託を毎月1日にクレカで買っていますが、全米にしようかなと少し思いました(悩み中)。

皆さんの投資の参考になれば幸いです。

 

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