パウの米国株投資&子育てブログ

投資で学んだこと、子育て、資産運用記録などについて書いていきます。

資産運用報告&PF公開(2021年12月まとめ)

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少し遅くなりましたが、2021年12月の資産運用報告です。

今月で資産運用報告7か月目になります。

運用資産が1千万円を超えました!

投資ルールと投資方針

我が家では、私の個人資産と夫婦共通資産を分けて投資しています。簡単に整理しました。

個人資産

  • 私の余裕資金なので、自由に投資できます。
  • クレカで投信積立を行い、それ以外は投信のスポット買い、個別株の購入などをしています。
  • 投資方針は以下の通りです。
ポートフォリオ比率
①約45% SP500と全米のインデックス投信&ETF

②約15% NASDAQ100インデックス投信&ETF
③約40% 個別株(GAFAMなど)、ETF、テーマ投信、仮想通貨

夫婦共通資産

  • 教育資金、家族出費(旅行など)などにも使う資産のため、旅行にいく月などは現金が減ります。
  • 現在はジュニアNISA運用と毎月オルカンの積立を行っています。あとはスポット買いです。
  • 2021年6月までフルキャッシュでしたが、妻の了承を得て投資が可能となりました。

それ以外にも細かいことはお金の管理方法に記載しています。

 

今月の主な動き

入金額や売買記録などをまとめています。

口座への入金額:約57万

ボーナスは入ったものの、今月は年末年始や想定外の支出で結構出ていきました。。

投資信託購入額:24万

  • SBI・V・全米株式 0万
  • SBI・V・S&P500   6万
  • eMAXIS NASDAQ100 7万 
  • eMAXIS slim オール・カントリー 11万 

毎月積立とスポット買いです。

個別株・ETF・仮想通貨

買い

なし

売り(※は一部)
  • $GOOGL(グーグル)
  • $MSFT(マイクロソフト)※
  • $NVDA(エヌビディア)※
  • $LIT(グローバルリチウム&バッテリーテクノロジーETF)
  • iFreeActiveEV ※

ほとんどフルポジだったため、結構整理しました。

 

運用資産推移

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12月末現在の運用資産は10,091,276円(前月比:+597,839円)でした。

私の個人資産

推移

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短期売買の損失などで個人資産はあまり増えていません。。

ポートフォリオ

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決算や金融政策次第なところもあるのですが、基本的にこれらの個別株はホールドしていくつもりです。

残りのキャッシュは、投資信託スポット買いやベアETF、金融ETFなどでヘッジをしていこうと思います。

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PF詳細

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仮想通貨・・。関連記事

 

夫婦共通資産

推移

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こう見ると6月から11月まではそんな増えてないなーと思って確認すると、毎月のようにどこか出かけたり、買い物したりしてました。。。。

ポートフォリオ

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2022年のジュニアNISAをどうするか悩ましいです。

詳細

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まとめ(所感)

運用資産が1千万円を超えたことは素直にうれしいですね。

次の目標はアッパーマス層(3,000万)のため、しばらく先になりそうですが、淡々と入金を頑張ろうと思います。

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